Wealth Advisor Magazine - Sep/Oct 2025 - Magazine - Page 28
DI R E C T I N D E XI N G
C O N TI N U E D F R O M P A G E 2 6
r o o m f o r i m p r o v e m e nt. E S G i s n’t a
m aj o r a d o pti o n d ri v e r, b ut a d vi s o r s r ep o rt g r o wi n g i nt e r e st i n a p pl yi n g di r e ct
i n d e xi n g t o t a x- a d v a nt a g e d r eti r e m e nt
a c c o u nt s.
A n d it’ s n ot j u st o u r c r o w d t h at i s
f a v o ri n g t hi s a p p r o a c h. A c c o r di n g t o
F T S E R u s s ell’ s l at e st a d vi s o r s u r v e y,
7 6 % of a d vi s o r s eit h e r al r e a d y u s e o r
pl a n t o u s e di r e ct i n d e xi n g i n t h e n e xt
1 2 m o nt h s, wit h st r o n g m o m e nt u m f r o m
wi r e h o u s e a n d < N e xt G e n = a d vi s o r s u n d e r
a g e 4 5.
At t hi s p oi nt, di r e ct i n d e xi n g h a s
c r o s s e d a k e y p s y c h ol o gi c al t h r e s h ol d:
it’ s n o l o n g e r a n e x p e ri m e nt al t e c h 4it’ s
a m u st- h a v e off e ri n g f o r hi g h- n etw o rt h ( H N W) a n d ult r a- hi g h- n et- w o rt h
( U H N W) cli e nt s. N e a rl y t h r e e- q u a rt e r s
of a d vi s o r s ( 7 4 %) s a y s o. A n d m o r e
t h a n h alf ( 5 2 %) a g r e e t h at it’ s b e c o mi n g e s s e nti al f o r st a yi n g c o m p etiti v e i n
w e alt h m a n a g e m e nt.
A D O P TI O N D RI V E R S
A m o n g t h e t hi r d of a d vi s o r s al r e a d y
u si n g di r e ct i n d e xi n g, 6 7 % pl a n t o
i n c r e a s e u s a g e i n t h e c o mi n g y e a r. T h at
i n cl u d e s:
T o p Cli e nt
C o n c er n s T h at Dir e ct
I n d e xi n g S ol v e s
T A X- L O S S
H A R V E S TI N G
Y E A R- R O U N D
T A X E F FI CI E N C Y
V O L A TI LI T Y/ RI S K
MA NA GE ME NT
WI R E H O U S E A D VI S O R S
82 %
C UST O M ES G O R
F A C T O R TI L T S
F U L L- S E R VI C E A N D I N D E P E N D E N T
B R O K E R- D E A L E R A D VI S O R S
60 %
RI A s
53 %
N e xt G e n a d vi s o r s a r e o ut f r o nt, a n d
t h e y’ r e f a r m o r e li k el y t o vi e w di r e ct
i n d e xi n g a s mi s si o n c riti c al:
A D VI S O R S U N D E R A G E 4 5
44 %
A D VI S O R S O V E R A G E 5 5
26 %
2 8 | S E P T E M B E R/ O C T O B E R 2 0 2 5
W H O’ S I T F O R ?
T h e d at a i s cl e a r: di r e ct i n d e xi n g pl a y s
b e st at t h e t o p of t h e b o o k.
• 8 6 % of a d vi s o r s s e e st r o n g o r
m o d e r at e o p p o rt u nit y wit h
ult r a- H N W ( $ 1 0 M +)
• 8 5 % wit h H N W cli e nt s ( $ 1 M 3 $ 1 0 M)
• O nl y 2 0 % s e e r e al o p p o rt u nit y wit h
t h e m a s s af ü u e nt ( $ 1 0 0 K 3 $ 2 5 0 K)
T h e w e alt hi e r t h e cli e nt, t h e g r e at e r t h e t a x c o m pl e xit y 4 a n d t h e m o r e
c o m p elli n g t h e di r e ct i n d e xi n g v al u e
p r o p o siti o n b e c o m e s.
A L L G AI N, N O P AI N
Al m o st all a d vi s o r s ( 9 2 %) s a y t h e y’ r e
at l e a st s o m e w h at f a mili a r wit h di r e ct
Dir e ct i n d e xi n g
i s w h at hi g hn et- w ort h cli e nt s
alr e a d y w a nt.
T h e y j u st d o n’t
k n o w w h at it’ s
c all e d y et.
i n d e xi n g, a n d m o st a g r e e o n it s b e n e ût s:
7 2 % cit e t a x-l o s s h a r v e sti n g a s t h e bi g g e st u p si d e, f oll o w e d b y 6 2 % f o r t a x ef û ci e n c y. B ut p e r c e pti o n still l a g s p r a cti c e:
• O nl y 1 3 % of a d vi s o r s t hi n k i m pl em e nt ati o n i s < v e r y e a s y =
• 7 9 % e x p e ct f ri cti o n
• O v e r h alf ( 5 2 % ) s a y i nt e g r ati n g it i nt o
t h ei r t e c h st a c k i s c h all e n gi n g
A n d y et, a m o n g t h o s e w h o h a v e
al r e a d y i m pl e m e nt e d it, 8 9 % s a y it w a s
< v e r y = o r < s o m e w h at = e a s y. T h at di s c o n n e ct r e v e al s a m e s s a gi n g i s s u e n ot
a t e c h n ol o g y i s s u e. A d vi s o r s m a y b e
u n d e r e sti m ati n g h o w t u r n k e y t h e b e st
pl atf o r m s h a v e b e c o m e.
W H E R E AI C O M E S I N
A w h o p pi n g 8 1 % of a d vi s o r s e x p e ct AI
a n d a ut o m ati o n t o a c c el e r at e di r e ct i n d e xi n g’ s a d o pti o n i n t h e n e a r f ut u r e. T h e
i d e a ? M o r e a ut o m ati o n, l e s s o p e r ati o n al
d r a g. A s y o u n g e r cli e nt s a n d a d vi s o r s
e m b r a c e h y p e r- p e r s o n ali z e d p o rtf oli o s,
di r e ct i n d e xi n g b e c o m e s a n at u r al ût 4
e s p e ci all y w h e n p ai r e d wit h r e al-ti m e
t a x o pti mi z ati o n a n d E S G o v e rl a y s.
Dir e ct i n d e xi n g a ut o m at e s
t h e p ortf oli o wit h h y p erp er s o n ali z ati o n, r e d u ci n g
o p er ati o n al dr a g a n d s a vi n g
ti m e t o u nl o c k o p p ort u niti e s
t o gr o w t h e b u si n e s s.
T h e W e alt h A d vi s or. c o m
